Aktien mit steuerfreien Dividenden – Wie funktioniert das?
Dividenden sind Erträge, die von Unternehmen an ihre Aktionäre ausgeschüttet werden. Für viele Anleger sind Dividenden eine wichtige Einnahmequelle. Allerdings werden Dividenden oft mit Steuern belegt und mindern so die Rendite. Glücklicherweise gibt es Aktien, bei denen Dividenden steuerfrei sind. In diesem Artikel erfahren Sie, welche Aktien das sind und wie Sie davon profitieren können.
Aktien von ausländischen Unternehmen
Eine Möglichkeit, um eine steuerfreie Dividende zu erhalten, besteht in der Investition in Aktien ausländischer Unternehmen. Hier müssen Anleger nämlich nur im Heimatland des Unternehmens Steuern auf die Dividende zahlen. In vielen Ländern ist die Steuerbelastung für Dividenden geringer oder es besteht ein Doppelbesteuerungsabkommen.
Allerdings gibt es hier einige Schwierigkeiten, die beachtet werden sollten. Zum einen besteht ein Währungsrisiko, das sich auf die Rendite auswirken kann. Zum anderen können sich politische Risiken und Wirtschaftslage auf das Unternehmen und somit auf den Aktienkurs auswirken.
Aktien von REITs
Eine weitere Möglichkeit, um eine steuerfreie Dividende zu erhalten, besteht in der Investition in Aktien von REITs (Real Estate Investment Trusts). REITs investieren in Immobilien, erzielen hieraus Erträge und schütten einen Teil der Erträge an die Aktionäre aus. Diese Dividenden sind in vielen Fällen steuerfrei, da REITs bestimmte steuerliche Voraussetzungen erfüllen müssen.
REITs sind allerdings nicht für jeden Anleger geeignet. Zum einen werden sie oft als alternative Anlageform angesehen, da sie nicht direkt mit Aktien oder Anleihen vergleichbar sind. Zum anderen sollten Anleger hier genau prüfen, in welches Segment des Immobilienmarktes der REIT investiert und ob dieser Bereich stabil und aussichtsreich ist.
Aktien von Unternehmen mit steuerfreien Gewinnanteilen
Zuletzt gibt es noch Aktien von Unternehmen, deren Dividenden als Gewinnanteile verbucht werden können. Hierbei ist die Dividende steuerfrei, da sie nicht als Einkommen, sondern als Rückerstattung von Kapital gilt. Solche Unternehmen sind zum Beispiel Genossenschaften, bei denen die Mitglieder Anteile halten und somit am Gewinn beteiligt werden.
Allerdings sind solche Unternehmen oft schwer zugänglich und verfügen über eine begrenzte Auswahl an Aktien. Zudem sollten Anleger hier genau prüfen, welche Voraussetzungen erfüllt sein müssen, um in den Genuss der steuerfreien Dividenden zu kommen.
Fazit
Obwohl Dividenden oft mit Steuern belastet sind, gibt es Aktien, bei denen die Dividende steuerfrei ausgezahlt wird. Investoren können in Aktien ausländischer Unternehmen, REITs oder Unternehmen mit steuerfreien Gewinnanteilen investieren. Allerdings sollten sie hier genau prüfen, welche Risiken bestehen und wie sich diese auf die Rendite auswirken können.
FAQs
1. Was bedeutet steuerfrei?
Steuerfrei bedeutet, dass keine Steuern auf eine bestimmte Einnahme erhoben werden.
2. Wie hoch sind die Steuern auf Dividenden in Deutschland?
In Deutschland müssen Anleger eine Abgeltungssteuer von 25 % plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer auf Dividendenerträge zahlen.
3. Wie prüfe ich, ob eine Dividende steuerfrei ist?
Anleger sollten sich die entsprechenden Steuervorschriften im Heimatland des Unternehmens oder des Investmentvehikels genau ansehen.
4. Sind steuerfreie Dividenden immer die bessere Wahl?
Nicht unbedingt. Anleger sollten hier immer eine individuelle Risiko- und Renditeabwägung vornehmen.
5. Gibt es auch andere Arten von steuerfreien Einnahmen für Anleger?
Ja, zum Beispiel können auch Zinsen aus bestimmten Sparformen oder ausländischen Wertpapieren steuerfrei sein. Auch Gewinne aus dem Verkauf von Aktien können unter bestimmten Voraussetzungen von der Steuer befreit sein.
